Réglementation & Transparence
En gestion de patrimoine et gestion privée, la technicité financière et juridique ne suffit pas. Le véritable moteur de notre accompagnement repose sur une valeur immatérielle et indispensable : la confiance mutuelle.
Procédure KYC
Analyse approfondie de votre situation pour un conseil ultra-personnalisé.
Conformité AMF & ACPR
Des préconisations strictement encadrées par les plus hautes autorités de tutelle.
Secret Professionnel
Confidentialité absolue garantie sur votre intimité patrimoniale et familiale.
Sécurité LCB-FT
Protocoles Tracfin stricts pour garantir l'intégrité de vos flux financiers.
La réglementation comme gage de sécurité
En tant que cabinet de conseil, nous sommes soumis au contrôle d’autorités de tutelle exigeantes (AMF, ACPR). Ces obligations ne sont pas de simples formalités, elles garantissent l’intégrité de vos opérations.
L'expression "Connaissance du Client" est une obligation légale fondamentale. Avant toute préconisation, la loi nous impose de comprendre parfaitement votre situation globale, votre tolérance au risque et l'origine de vos fonds. C'est pourquoi notre Document d'Entrée en Relation (DER) est si détaillé.
Stella Patrimoine participe activement à la protection du système financier. Conformément à la réglementation sur la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT), nous sommes tenus d'identifier précisément l'origine et la destination des fonds qui transitent par nos partenaires.
Le conseil en gestion de patrimoine n'est pas un métier que l'on exerce à la légère. Notre responsabilité pénale est engagée sur la conformité des opérations que nous vous conseillons. Cette responsabilité est pour vous l'assurance que chaque recommandation est scrupuleusement analysée, vérifiée et sécurisée juridiquement.
Une protection intégrale de vos intérêts
Pour vous garantir une sérénité absolue, l’ensemble de nos missions de conseil en gestion de patrimoine est couvert par une Assurance Responsabilité Civile Professionnelle (RC Pro) et une Garantie Financière. Ces couvertures, strictement conformes aux exigences du Code monétaire et financier, sécurisent notre relation sur le long terme et vous protègent à chaque étape de notre accompagnement patrimonial.
L'exigence de nos statuts réglementés
Notre immatriculation à l’ORIAS valide notre capacité à exercer sous les statuts très encadrés de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et d’Intermédiaire en Assurance (IAS). En complément, notre engagement au sein de la Chambre Nationale des Conseils d’Experts Financiers (CNCEF) témoigne de notre volonté d’appliquer, au quotidien, le code de déontologie le plus strict de notre profession.